近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合辦案揭露常見金融投資詐騙手段，旨在增強社會公眾識別、防范金融投資騙局的意識和能力，更好維護人民群眾的財產(chǎn)安全。

該批典型案例共7件，分別是：鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案，曹某等人利用虛假外匯交易平臺詐騙案，武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案，唐某等人銷售虛假保險理財產(chǎn)品詐騙案，馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案，張某強等人設(shè)立虛假期貨投資平臺詐騙案，蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案。

該批典型案例中，有的假冒基金公司、保險公司名義，在網(wǎng)絡(luò)上進行虛假宣傳，以高額回報為誘餌誘騙投資者注資；有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺，虛構(gòu)投資盈利、操控漲跌，詐騙被害人財物；有的虛構(gòu)股評大師以提供投資指導(dǎo)為名，誘騙股民高位接盤；有的以轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)為名非法集資；有的以提高投資收益為誘餌，誘騙被害人高價購買金融服務(wù)或軟件。這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異，但實質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實。

最高檢第四檢察廳負責(zé)人表示，希望通過以案釋法提醒廣大金融投資者，加強金融知識學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介；堅持理性投資，選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的投資項目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動等。下一步，檢察機關(guān)將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想和黨的二十大精神，依法嚴懲各類金融投資詐騙犯罪，并結(jié)合辦案加大以案釋法力度，積極參與社會治理，注重源頭防范，切實維護人民群眾合法權(quán)益。

一、鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案

基本案情：

2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺，仿照正規(guī)基金平臺，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，但平臺實際上不能進行任何基金投資活動，鄭某可以通過后臺控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。鄭某招募大量代理商、業(yè)務(wù)員，使用微信等網(wǎng)絡(luò)社交軟件以投資基金理財產(chǎn)品為名吸引投資者。業(yè)務(wù)員冒充基金經(jīng)理、投資顧問等身份，騙取被害人信任后，將“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺推薦給被害人。上述平臺為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖營造投資回報豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續(xù)費、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。被害人投資款均轉(zhuǎn)入鄭某實際控制賬戶，并未進行任何真實的基金投資活動。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。

檢察機關(guān)履職過程：

2018年4月16日，浙江省舟山市公安機關(guān)以鄭某、周某坤等人涉嫌詐騙罪移送起訴。浙江省舟山市檢察院審查起訴過程中，通過審查“德金國際”虛假基金交易平臺在第四方支付公司開設(shè)的支付賬戶的交易記錄，認定鄭某等除利用該虛假基金交易平臺外，還利用“中輝國際”“鑫利國際”“拉菲國際”“海蒂國際”等虛假基金交易平臺實施詐騙的犯罪事實，追加認定詐騙金額5000余萬元，最終認定詐騙金額共計1.2億余元。2018年9月28日，浙江省舟山市檢察院以詐騙罪對鄭某等33人提起公訴。

檢察機關(guān)通過審查涉案人員微信聊天記錄、詐騙平臺綁定的支付賬戶交易記錄，進一步鎖定參與虛假基金交易平臺詐騙活動的各級代理商50余名，向公安機關(guān)制發(fā)補充移送起訴通知書。公安機關(guān)后陸續(xù)抓獲犯罪嫌疑人38人并移送起訴。其中，4人在鄭某等人詐騙案中追加起訴，31人由舟山市人民檢察院、嵊泗縣人民檢察院于2019年7月26日至2022年10月20日期間陸續(xù)提起公訴，3人仍在審查起訴階段。

處理結(jié)果：

2019年11月18日，浙江省舟山市中級人民法院對鄭某、周某坤等37人詐騙案作出一審判決，以詐騙罪判處被告人鄭某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處被告人周某坤有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百萬元；判處其余35名被告人有期徒刑十四年六個月至有期徒刑九個月不等，并處罰金。2020年11月13日至2023年4月18日，浙江省舟山市中級人民法院、浙江省嵊泗縣人民法院以詐騙罪對陸續(xù)提起公訴的31名被告人作出一審判決，判處各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六個月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人提出上訴，二審法院均維持有罪判決。

二、曹某等人利用虛假外匯交易平臺詐騙案

基本案情：

2019年7月，曹某、蔣某龍共謀利用“融通天下”等虛假外匯投資平臺中虛擬的“炒外匯”功能吸引投資者，再通過操控平臺后臺數(shù)據(jù)控制漲跌，騙取被害人錢款。蔣某龍以北京華鑫眾德有限公司的名義招募業(yè)務(wù)員，經(jīng)“話術(shù)”培訓(xùn)后，指使部分業(yè)務(wù)員假扮“白富美”、成功投資者等身份，謊稱在“融通天下”投資平臺上炒外匯很容易賺錢，吹噓平臺內(nèi)有專業(yè)老師指導(dǎo)投資并有內(nèi)部消息，并通過微信聊天、群發(fā)炒外匯掙錢的截圖等方式取得被害人信任，引誘被害人在“融通天下”平臺注冊投資；其他業(yè)務(wù)員則在平臺內(nèi)假冒“投資老師”“專業(yè)經(jīng)理”指導(dǎo)被害人投資。被害人在“融通天下”平臺購買外匯后，曹某、蔣某龍操控平臺后臺數(shù)據(jù)控制漲跌，通過讓被害人前期少量盈利吸引更大量投資，再針對被害人購買外匯情況進行反向操作，造成投資款全部或大部分虧損，實際投資款均通過平臺直接進入曹某控制賬戶。曹某、蔣某龍等騙取被害人錢款共計620余萬元。

檢察機關(guān)履職過程：

北京市公安局房山分局立案偵查后，北京市房山區(qū)人民檢察院應(yīng)邀介入偵查，會同公安機關(guān)研判偵查方向。針對本案犯罪活動主要通過網(wǎng)絡(luò)進行的特點，檢察機關(guān)引導(dǎo)公安機關(guān)提取電子數(shù)據(jù)，并由檢察技術(shù)人員對電子數(shù)據(jù)及相關(guān)鑒定意見進行輔助審查，準(zhǔn)確認定詐騙犯罪事實。2020年11月27日，北京市公安局房山分局以曹某等涉嫌詐騙罪移送起訴。北京市房山區(qū)人民檢察院審查認為，曹某、蔣某龍等人利用虛假外匯交易平臺進行營銷宣傳，誤導(dǎo)投資人認為投資款用于外匯交易，實際通過直接操控后臺漲跌并反向操作的方式騙取投資人投資款，構(gòu)成詐騙罪，數(shù)額特別巨大。

2020年12月29日，北京市房山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對曹某、蔣某龍等人提起公訴。

處理結(jié)果：

2021年7月29日，北京市房山區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人曹某有期徒刑十三年九個月，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十四萬元；判處被告人蔣某龍有期徒刑十三年六個月，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十三萬五千元；判處其余17名被告人有期徒刑六年十個月至有期徒刑一年三個月不等并處罰金。一審宣判后，被告人曹某上訴，2021年11月1日，北京市第二中級人民法院二審駁回上訴，維持原判。