近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合辦案揭露常見金融投資詐騙手段，旨在增強(qiáng)社會公眾識別、防范金融投資騙局的意識和能力，更好維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全。

該批典型案例共7件，分別是：鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案，曹某等人利用虛假外匯交易平臺詐騙案，武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案，唐某等人銷售虛假保險理財產(chǎn)品詐騙案，馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案，張某強(qiáng)等人設(shè)立虛假期貨投資平臺詐騙案，蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案。

該批典型案例中，有的假冒基金公司、保險公司名義，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行虛假宣傳，以高額回報為誘餌誘騙投資者注資；有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺，虛構(gòu)投資盈利、操控漲跌，詐騙被害人財物；有的虛構(gòu)股評大師以提供投資指導(dǎo)為名，誘騙股民高位接盤；有的以轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)為名非法集資；有的以提高投資收益為誘餌，誘騙被害人高價購買金融服務(wù)或軟件。這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異，但實質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，希望通過以案釋法提醒廣大金融投資者，加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介；堅持理性投資，選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的投資項目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動等。下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想和黨的二十大精神，依法嚴(yán)懲各類金融投資詐騙犯罪，并結(jié)合辦案加大以案釋法力度，積極參與社會治理，注重源頭防范，切實維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

三、武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案

基本案情：

2020年6月至8月，武某凱與張某運（另案處理）預(yù)謀通過網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙牟利，組織郭某安、楊某強(qiáng)等多人組成非法薦股詐騙團(tuán)伙。在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，武某凱對外謊稱其所控制的“銳華教育”機(jī)構(gòu)是專業(yè)股票投資咨詢機(jī)構(gòu)，通過微信、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假分析、免費薦股等文章進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)吸粉”，并由團(tuán)伙成員化名“趙榮慶”冒充股票大師進(jìn)行投資授課。該團(tuán)伙成員注冊多個微信號并統(tǒng)一命名為“趙榮慶”“夏虹”，吸引全國各地股民添加微信號，引誘股民進(jìn)入股票分析微信群。其他團(tuán)伙成員冒充“趙榮慶”及其助理“夏虹”的身份，每日在客戶微信群內(nèi)發(fā)布股評信息、直播間授課鏈接、股票交易建議等。同時，該團(tuán)伙成員又冒充普通股民在微信群、直播間內(nèi)討論股票交易、發(fā)送虛假的股票盈利截圖，謊稱跟隨“趙榮慶”老師操作能賺錢，吹捧“趙榮慶”老師專業(yè)水平高，以此營造“銳華教育”是股票投資咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)的假象，逐步取得股民信任，引誘股民購買“趙榮慶”推薦的股票，并通過讓股民發(fā)送股票交易截圖免會員費等方式掌握股民的資金量。

當(dāng)跟隨推薦購買股票的資金總量累計達(dá)到一定程度后，武某凱聯(lián)系“資金莊家”，先由“資金莊家”低位建倉指定的某只股票，再由“趙榮慶”在股票微信群、直播間內(nèi)宣稱該只股票會“三連漲停”，誘騙股民在股市集合競價不可撤銷申報期間以指定的高價掛單申報買入該股票。根據(jù)股民發(fā)送的交易截圖統(tǒng)計申報買入的資金量后，“資金莊家”以對應(yīng)價格反向申報賣出此前低位建倉的股票，利用集合競價撮合交易規(guī)則將低位建倉買入的股票精準(zhǔn)出售給誘騙而來的股民，所得收益由武某凱與“資金莊家”分成。武某凱團(tuán)伙以該手段詐騙400余萬元。

檢察機(jī)關(guān)履職過程：

2020年11月27日、2021年5月25日，廣東省廣州市公安局增城區(qū)分局以詐騙罪將武某凱等29名犯罪嫌疑人分批移送起訴。廣州市增城區(qū)人民檢察院受案后并案審查，認(rèn)為武某凱犯罪團(tuán)伙通過虛假宣傳，誘騙股民在集合競價不可撤銷申報階段掛單高價買入指定股票，再由“資金莊家”對股民的高價掛單進(jìn)行“精準(zhǔn)收割”，造成股民損失慘重。武某凱團(tuán)伙在此對手交易中大額非法獲益，不屬于正常的股票交易行為，也不同于利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢等“搶帽子”操縱市場行為，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

2021年6月23日，廣州市增城區(qū)人民檢察院以詐騙罪對武某凱等人提起公訴。

處理結(jié)果：

2022年11月15日，廣東省廣州市增城區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人武某凱有期徒刑十四年六個月，并處罰金人民幣五十萬元；判處被告人郭某安有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十五萬元；其余27名被告人被判處有期徒刑十年六個月至有期徒刑九個月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2023年5月26日，廣州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

四、唐某等人銷售虛假保險理財產(chǎn)品詐騙案

基本案情：

2020年12月至2021年1月，唐某等人通過非法手段獲取保險公司客戶信息，專門挑選缺少金融領(lǐng)域知識、防范意識較低的老年人為目標(biāo)，在杭州市拱墅區(qū)、蕭山區(qū)等地假冒某保險公司、銀行銀保中心客服人員的身份，編造代為銷售保險理財產(chǎn)品的事實，印制發(fā)放虛假保險理財產(chǎn)品宣傳冊，通過電話營銷、線下推銷等形式，以高額利息附帶贈送米油等小禮品為誘餌，誘騙被害人購買虛假的基金、理財產(chǎn)品。同時，唐某等人利用某保險公司并購消息，編造保險公司并購需要重新辦理手續(xù)等理由，誘使被害人將正規(guī)保險賬戶中的資金轉(zhuǎn)移至該詐騙團(tuán)伙指定賬戶。后唐某等人將賬戶內(nèi)資金通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移占有。唐某團(tuán)伙騙取20余名被害人共計270余萬元。

檢察機(jī)關(guān)履職過程：

公安機(jī)關(guān)立案偵查后，以涉嫌詐騙罪對唐某等人提請批準(zhǔn)逮捕。浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院在審查逮捕期間，積極開展引導(dǎo)偵查工作，通過分析手機(jī)數(shù)據(jù)，結(jié)合被害人被騙資金流向，排查繪制出該犯罪團(tuán)伙的其他作案窩點，在前期已偵查查明涉1個窩點造成5名被害人70余萬元損失犯罪事實的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充查明了唐某等人共涉3個窩點造成20余名被害人270余萬元損失的犯罪事實，并發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)主管劉某碧等人涉嫌犯罪，監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案并移送起訴。2021年6月12日，浙江省杭州市公安局拱墅區(qū)分局以唐某等7人涉嫌詐騙罪移送起訴。2021年9月3日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以詐騙罪對唐某等7人提起公訴。

處理結(jié)果：

2022年7月29日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人唐某有期徒刑十一年六個月，并處罰金人民幣十萬元；其余6名被告人被判處有期徒刑五年六個月至有期徒刑九個月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年9月29日，浙江省杭州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。