近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合辦案揭露常見金融投資詐騙手段，旨在增強(qiáng)社會公眾識別、防范金融投資騙局的意識和能力，更好維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全。

該批典型案例共7件，分別是：鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案，曹某等人利用虛假外匯交易平臺詐騙案，武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案，唐某等人銷售虛假保險理財產(chǎn)品詐騙案，馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案，張某強(qiáng)等人設(shè)立虛假期貨投資平臺詐騙案，蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案。

該批典型案例中，有的假冒基金公司、保險公司名義，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行虛假宣傳，以高額回報為誘餌誘騙投資者注資；有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺，虛構(gòu)投資盈利、操控漲跌，詐騙被害人財物；有的虛構(gòu)股評大師以提供投資指導(dǎo)為名，誘騙股民高位接盤；有的以轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)為名非法集資；有的以提高投資收益為誘餌，誘騙被害人高價購買金融服務(wù)或軟件。這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異，但實質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，希望通過以案釋法提醒廣大金融投資者，加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介；堅持理性投資，選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的投資項目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動等。下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想和黨的二十大精神，依法嚴(yán)懲各類金融投資詐騙犯罪，并結(jié)合辦案加大以案釋法力度，積極參與社會治理，注重源頭防范，切實維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

五、馬某等人利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙案

基本案情：

2015年，安徽R股份有限公司在全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌，馬某系該公司法定代表人。2017年9月，因公司急需周轉(zhuǎn)資金，馬某與蔡某杰（另案處理）、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。在未經(jīng)證券部門批準(zhǔn)且不具備證券經(jīng)營資質(zhì)的情況下，蔡某杰控制的股權(quán)投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協(xié)議》，約定以每股7.8元價格對外轉(zhuǎn)讓R公司股票，其中R公司實際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權(quán)投資公司占有。后股權(quán)投資公司找到宣傳團(tuán)隊策劃推廣R公司股票。宣傳團(tuán)隊雇傭大批代理商組建微信群、QQ群，拉攏有投資意向的社會公眾入群，并冒充投資者在群內(nèi)分享虛假購買憑證營造哄搶氛圍。同時，還雇人冒充國家高級證券分析師、股票講師開設(shè)網(wǎng)絡(luò)直播間，向投資者分析新三板股票、講授炒股技巧，夸大宣傳并預(yù)測R公司股票在A股上市的可能，鼓動投資者大量買入該公司股票。為獲取投資者信任，馬某制作并披露R公司虛假財務(wù)報表，自買自賣公司股票虛抬股價，出資對公司進(jìn)行虛假宣傳，并承諾三年內(nèi)R公司將在主板上市并實現(xiàn)“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進(jìn)行回購。在未實際轉(zhuǎn)讓R公司股權(quán)的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“股權(quán)代持”協(xié)議，假借增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)讓股票的名義向100余名投資者募集資金1910余萬元，部分資金用于R公司經(jīng)營活動。

2018年4月，馬某在R公司已停工停產(chǎn)、資不抵債的情況下，仍以上述方式，伙同羅某等人以每股13元的價格向400余名投資者募集資金9900萬余元。截至案發(fā)，未兌付數(shù)額共計1億余元。

檢察機(jī)關(guān)履職過程：

2019年11月11日，安徽省亳州市公安局以馬某涉嫌非法吸收公眾存款罪、陳某敏等人涉嫌擅自發(fā)行股票罪移送起訴。安徽省亳州市人民檢察院審查起訴過程中，與中國證監(jiān)會安徽監(jiān)管局就本案股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為定性進(jìn)行兩次會商研判，認(rèn)定馬某與投資者簽訂的并非股票轉(zhuǎn)讓合同，實際上R公司股權(quán)未發(fā)生變化，投資者未得到任何股權(quán)，不符合擅自發(fā)行股票罪的犯罪構(gòu)成要件。結(jié)合馬某等人許諾獲利、投資款用途、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式等方面綜合分析，最終認(rèn)定馬某等人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名向社會公眾募集資金，并承諾還本付息，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時，2018年4月以后，在R公司已經(jīng)停止生產(chǎn)經(jīng)營、資不抵債的情況下，馬某仍然繼續(xù)通過虛假宣傳向社會公眾騙取投資款，屬于使用詐騙方法，以非法占有為目的進(jìn)行非法集資，2018年4月后的非法集資行為已經(jīng)構(gòu)成集資詐騙罪。

2020年5月25日，安徽省亳州市人民檢察院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對馬某等人提起公訴。

處理結(jié)果：

2021年12月21日，安徽省亳州市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處被告人馬某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十萬元；判處被告人陳某敏有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十八萬元；以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪判處其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八個月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年8月22日，安徽省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

六、張某強(qiáng)等人設(shè)立虛假期貨投資平臺詐騙案

基本案情：

2021年12月，張某強(qiáng)、翁某波共同搭建名為“凱雷”的虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺，謊稱可通過平臺購買股票、期貨、基金等金融產(chǎn)品投資國際市場，承諾百分之百獲利。張某強(qiáng)將自己包裝成“指導(dǎo)老師”，吹噓取得國外金融博士學(xué)位、擁有豐富投資經(jīng)驗，指導(dǎo)投資人操作搶單購買“凱雷”網(wǎng)絡(luò)投資平臺上的股指、期貨等虛假產(chǎn)品；其他團(tuán)伙成員則冒充投資助理、投資者等多種身份，在微信群中吹捧張某強(qiáng)的專業(yè)能力，發(fā)布虛假盈利圖片、虛假搶單消息等，誘使投資人相信“凱雷”平臺是正規(guī)投資平臺且收益有保證。

張某強(qiáng)吸引到一定數(shù)量的投資者后，在微信群上發(fā)出特定時間購買某種金融產(chǎn)品的指令，要求全部操作必須在15秒以內(nèi)完成，否則無法領(lǐng)取“紅利”。被害人按照上述指導(dǎo)“搶單”操作后，投資款實際轉(zhuǎn)入張某強(qiáng)指定的賬戶，張某強(qiáng)再以“操作慢了”“操作錯誤”等理由蒙騙投資者。2021年12月16日至12月20日期間，張某強(qiáng)等人共實施犯罪43起，騙得人民幣73萬余元。

檢察機(jī)關(guān)履職過程：

公安機(jī)關(guān)立案偵查后，廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院應(yīng)邀介入偵查，針對犯罪嫌疑人“其行為是非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)、不是詐騙”的辯解，建議公安機(jī)關(guān)提取犯罪嫌疑人使用的30臺手機(jī)數(shù)據(jù)，圍繞吸收客戶資金過程、客戶虧損資金去向等進(jìn)行調(diào)查取證。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查實，被害人的資金并未用于真實投資，而是被張某強(qiáng)等人非法占有，涉嫌詐騙罪。2022年3月25日，公安機(jī)關(guān)以張某強(qiáng)等人涉嫌詐騙罪分批移送起訴。

2022年4月25日，廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院以詐騙罪對張某強(qiáng)、翁某波提起公訴。同年10月10日，對其余8人另案提起公訴。

處理結(jié)果：

2022年7月21日，廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人張某強(qiáng)有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五萬元；判處被告人翁某波有期徒刑十一年，并處罰金人民幣四萬元；2022年11月11日，其余8名被告人均被判處有期徒刑三年，并處罰金。一審宣判后，被告人張某強(qiáng)、翁某波上訴，2022年9月27日，廣州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

七、蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案

基本案情：

2020年10月，蔡某軒在上海成立信息科技有限公司，通過網(wǎng)絡(luò)社交軟件及投資網(wǎng)站等，虛構(gòu)該公司開發(fā)的“光擎智能交易軟件”可通過算法增加外匯交易盈利能力，向社會公眾宣傳推銷該軟件月版，實際上該軟件并無蔡某軒宣稱的功能。在客戶購買并遠(yuǎn)程安裝該交易軟件后，蔡某軒等人以完成交易設(shè)置為由索要客戶賬戶及密碼，再由后臺技術(shù)人員私自操作客戶賬戶人為跟單營造盈利假象，使客戶誤以為系通過該軟件算法獲得盈利。

為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)員將客戶拉入VIP微信群，宣稱公司已開發(fā)出“光擎智能交易軟件”升級版且盈利能力更強(qiáng)，誘導(dǎo)客戶購買升級后的軟件一年版、三年版等，并由公司人員冒充其他客戶在群內(nèi)發(fā)送虛假盈利截圖、升級軟件購買轉(zhuǎn)賬截圖等，夸大軟件盈利能力，制造軟件銷售火爆假象。同時，銷售人員還在群內(nèi)謊稱如不升級軟件版本，可能會因交易通道升級導(dǎo)致交易服務(wù)停止而產(chǎn)生爆倉等風(fēng)險，誘騙被害人高價購買所謂的軟件升級版本。在被害人購買升級版本后，蔡某軒等人宣稱公司倒閉以規(guī)避查處。蔡某軒等人以上述方式騙取30余名被害人共計200余萬元。

檢察機(jī)關(guān)履職過程：

2021年1月20日，上海市公安局松江分局以涉嫌詐騙罪對蔡某軒等36人移送起訴。上海市松江區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為，蔡某軒等人以銷售“新算法”量化交易軟件為名，將沒有任何宣稱功能的軟件銷售給客戶，并通過后臺篡改數(shù)據(jù)、冒充客戶虛假宣傳、制造不升級就無法使用的緊張氣氛等手段，誘騙客戶進(jìn)一步高價購買不具有任何功能的軟件升級版，騙取客戶財物，構(gòu)成詐騙罪。對設(shè)立公司并策劃指揮詐騙活動的領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)當(dāng)依法從重處罰，受指使、雇傭?qū)蛹壿^低的人員，依法認(rèn)定從犯，并根據(jù)有無管理職責(zé)、工作時長、犯罪金額及獲利等因素綜合認(rèn)定各層級人員的地位作用。

2021年2月17日，上海市松江區(qū)人民檢察院以詐騙罪對蔡某軒等人提起公訴。

處理結(jié)果：

2022年9月16日，上海市松江區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人蔡某軒有期徒刑十年三個月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣五萬元；其余35名被告人被判處有期徒刑六年至十一個月不等，并處罰金。一審宣判后，各被告人未上訴，判決已生效。